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理财机械人AI投资回报睇长线 闷着赚钱
作者:巴登赌场

  图:Mohindra认为,AI投资的其中一项优势是去人性化,会作出算法中最合理的决定\大公报记者梁坚摄

  以往股票投资,不外乎靠自己研究,或是交给专业人士操作。而随着金融科技及人工智能(AI)崛起,市场出现“理财机械人”的第三种投资方法,透过AI的深度学习,以获得能够跑赢大市的回报。由於入场门槛较一般基金为低,近年不少新手投资者都有兴趣使用,以协助制定自身的投资策略,但到底与传统的投资策略有何不同?\大公报记者 王嘉杰

  “AI的投资方法可否令我发达?”相信是大部分投资者都会有此疑问。智能投资平台Kristal.AI联合创办人及香港区总经理Vivek Mohindra表示,投资往往是高回报,高风险,AI投资亦不例外,如果想透过买股票赚取一倍的回报,伴随的就会是亏损一半的风险。因此,投资者不要只使用高回报的投资策略,而忘记投资市场中的风险。

  虽然AI投资是融合了新科技,但却不一定让用家在感观上带来衝击。Mohindra表示,投资者使用AI投资时,要有一个心态,就是能够忍耐闷,因为AI投资的特点是帮投资者“闷着赚钱”,如果想寻求刺激的赚钱方法,最好是去“马场”,而不是选择“理财机械人”的投资意见。他强调,公司的投资目标是帮助客户在长期回报上跑赢大市,而不是透过高频交易,在波幅中赚取大钱。

  Mohindra又举早几年前,以AI算法去下围棋的Alpha Go为例子,如果只看Alpha Go下的一手棋,旁观者可能觉得沉闷,但下着下着,慢慢地会发现当中的优势建立,并从棋局中取胜。AI投资亦是类似,慢慢一步一步将优势建立出来。

  谈到风险控制,Mohindra指出,普通投资者面对突如其来的情况,往往会出现不理性的买入或是沽货,容易做错的决定。AI投资其中一优势是去人性化,即使面对突发情况,只要符合本身的算法,AI都会作出算法中最合理的决定,因而能够平衡到风险。

  虽然现时“理财机械人”在香港未算普遍,一般散户仍依靠新闻或是电视上的分析员,然后自行判断,但是理财机械人,在欧、美市场大行其道,近年在亚洲也开始受重视。Mohindra表示,对於新手投资者,公司的理财机械人会建议以不同ETF作为投资组合,至於是专业投资者,可投资组合的种类会较多,例如虚拟货币、对冲基金等一些较高风险的投资产品,亦会是机械人推荐的投资产品。

  至於未来的AI投资的发展,弘量研究算法专家雷震认为,AI投资的强项会在宏观的分析,一次过处理大量股份和指数的变化,从而作出投资部署,这是人类难以办到的。同时,AI投资亦会研究在中短期内,面对波动市下的投资回报。


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